Serwis korzysta z plików cookies w celu realizacji usług zgodnie z polityką cookies. Możesz określić warunki przechowywania lub dostępu do plików cookies w Twojej przeglądarce. Dowiedz się więcej Rozumiem
in-short
Biuro Warszawa
Ogrodowa City Gate
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
tel. +48 22 652 26 18 

warsaw@dlklegal.com


Biuro Kraków
ul. Królowej Jadwigi 237/2
30-218 Kraków
tel. +48 12 410 07 47 

cracow@dlklegal.com

Czym w dLK zajmujemy się na co dzień?

Przykładowe praktyki - projekty - sprawy w kluczowych specjalizacjach dLK

bankowość i finanse

 

  • licencje i nadzór w Polsce i zagranicą
    • praktyka: całościowa dokumentacja wniosku o zezwolenie na działalność instytucji płatniczej, instytucji pieniądza elektronicznego, małej instytucji płatniczej
    • praktyka: postępowania o zezwolenia i wpisy do rejestrów przed Komisją Nadzoru Finansowego i innymi organami nadzoru państw UE
    • praktyka: prowadzenie postępowań przed Komisją Nadzoru Finansowego i SO w Warszawie, dotyczących uzyskania zezwolenia i rejestracji funduszy inwestycyjnych, przygotowywanie projektu i zmian statutu towarzystwa funduszy inwestycyjnych oraz wykazu czynności niezbędnych  do utworzenia TFI
    • praktyka: nadzór (kontrole KNF, postępowanie w sprawie zastosowania środka nadzorczego), wdrożenie ładu korporacyjnego i rekomendacji sektorowych w instytucjach nadzorowanych przez KNF
  • open banking & PSD2
    • praktyka: audyt PSD2 regulaminów, umów, procedur banków i innych dostawców
    • projekt: całościowa dokumentacja wniosku o zezwolenie na działalność dostawcy świadczącego usługę dostępu do rachunku
    • projekt: doradztwo dla Polish API w tworzeniu dokumentacji interfejsu PSD2 
    • projekt: wsparcie prawne w zakresie strategii rozwoju wiodącego agenta rozliczeniowego w świetle zmian regulacyjnych
    • projekt: wdrożenie silnego uwierzytelnienia w transakcjach niskiego ryzyka
  • waluty wirtualne
    • projekt: zabezpieczenia na walutach wirtualnych
  • współpraca pomiędzy instytucjami finansowymi - architektura regulacyjna (outsourcing, relacja agencyjna, relacja "korespondencka", inne):
    • praktyka: przygotowanie architektury regulacyjnej współpracy 
    • projekt: wprowadzenie na rynek systemu płatności mobilnych dla jednego z kluczowych akceptantów
    • projekt: wprowadzenie na rynek systemu płatności peer - 2 - peer
    • projekt: wprowadzenie systemu płatności mobilnych do sieci bankomatów
    • projekt: wprowadzenie na rynek platformy pośredniczącej w udzielaniu pożyczek przez instytucje finansowe klientom indywidualnym
    • projekt: wsparcie prawne w zakresie współpracy TFI z depozytariuszem aktywów funduszy
  • wdrożenia produktów w instytucji finansowej
    • projekt: system elektronicznego podpisywania dokumentacji w banku komercyjnym
    • projekt: wydawanie karty kredytowej, wdrożenie linii kredytowej przez instytucję pożyczkową
    • projekt: wdrożenie przekazów bankomatowych
  • wsparcie dla projektów kredytowych
    • projekt: obsługa refinansowania dla project finance (budowa galerii handlowej)
    • projekt: wielostronna umowy o zabezpieczenie wierzytelności z tytułu umowy o usługi płatnicze dla agenta rozliczeniowego
  • compliance
    • praktyka: regulaminy, umowy, procedury instytucji finansowych
    • praktyka: obowiązki informacyjne, trwały nośnik, reklamacje
    • praktyka: AML, dane osobowetajemnica bankowa i zawodowa, outsourcing, incydenty

e-commerce


  • strategiczne aspekty biznesu internetowego
    • praktyka: przygotowanie umów o usługi płatnicze oraz wparcie w negocjowaniu umów o acquiring przez akceptantów
    • praktyka: przygotowanie całościowej dokumentacji serwisów internetowych
    • praktyka: obsługa umów wdrożeniowych oraz umów z zakresu ochrony własności intelektualnej (umowy licencyjne, umowy przeniesienia praw własności intelektualnej)
  • programy lojalnościowe
    • projekt: wprowadzenie na rynek programu lojalnościowego opartego na kartach płatniczych
    • projekt: wprowadzenie na rynek karty płatniczej przedpłaconej dla europejskiej niskokosztowej linii lotniczej wydawanej przez europejską instytucję pieniądza elektronicznego
  • dostawa i płatności za kontent cyfrowy
    • projekt: obsługa dostawy i płatności za kontent cyfrowy przez operatora telekomunikacyjnego
    •  
  • start-up'y fintechowe
    • praktyka: przygotowanie spółki do działalności bez konieczności uzyskania zezwolenia organów nadzoru
    • praktyka: całościowa dokumentacja wpisu do rejestru małych instytucji płatniczych Komisji Nadzoru Finansowego
    • praktyka: stworzenie architektury regulacyjnej nowopowstających platform internetowych oraz wdrażanie zmian wynikających ze zmian przepisów


dane osobowe i ochrona informacji


  • wdrożenia 
    • praktyka: wdrożenia RODO w sektorze finansowym, ecommerce, FMCG, produkcyjnym
    • praktyka: obsługa umów wdrożeniowych oraz umów IT, umów pośrednictwa, outsourcingu i suboutsourcingu regulowanego (banki, niebankowi dostawcy usług płatniczych)
    • projekt: wsparcie w zakresie wdrożenia rozwiązania podpisu biometrycznego w banku komercyjnym, w tym w zakresie zgodności z RODO
    • projekt: koordynacja projektów angażujących jednorazowo około 20 kancelarii prawnych z całej Europy w zakresie przygotowania ogólnoeuropejskiej platformy internetowej
  • zarządzanie kryzysowe
    • projekt: doradztwo w zakresie zarządzania incydentem IT u dostawcy usług płatniczych, w tym w zakresie analizy konieczności zgłoszenia incydentu do organów nadzoru
    • projekt: wsparcie agenta PSP w zakresie ochrony wizerunku w związku z ujawnieniem informacji o wysokiej podatności systemu IT na nadużycia
  • obsługa bieżąca
    • praktyka: opracowanie oraz weryfikacja całości dokumentacji przetwarzania danych osobowych (zarówno na gruncie RODO, jak i przepisów UODO z 1997), w tym dla podmiotów z międzynarodowych grup kapitałowych
    • praktyka: pomoc w przygotowywaniu odpowiedzi na składane wnioski i żądania klientów
    • praktyka: analizy prawne związane z dopuszczalnością zbierania, przetwarzania i udostępniania danych osobowych, warunkami ich wykorzystania, międzynarodowych transferów danych oraz okresu ich przechowywania, wykorzystania baz danych innych przedsiębiorstw
    • praktyka: przetwarzania danych osobowych na potrzeby procesów AML/KYC
    • praktyka: szkolenia z zakresu danych osobowych i bezpieczeństwa IT dla kadry zarządzającej i pracowników w instytucjach finansowych, ecommerce, przedsiębiorstwach energetycznych, sektorze transportowym

inwestycje i rynki kapitałowe


  • obsługa strategiczna przygotowania inwestycji
    • praktyka: analiza otoczenia regulacyjnego i perspektyw zmian w okresie długoterminowym
    • projekt: analiza rynku przed inwestycją w instytucję finansową, wsparcie w selekcji potencjalnych inwestorów
  • obsługa transakcji na rynku kapitałowym
    • praktyka: due diligence podmiotów oraz grup kapitałowych z sektora finansowego i ecommerce
    • praktyka: przygotowywanie umów związanych z prowadzoną inwestycją (m.in. umowa inwestycyjna, umowa zbycia udziałów/akcji)
    • praktyka: przygotowanie umów i dokumentacji związanej ze zbyciem udziałów / akcji w instytucji finansowej, nieruchomości, IT, meblarskim, FMCG
    • projekt: umowa o dalszej współpracy między spółkami grupy kapitałowej poprzedzająca spin-off)
    • projekt: przeniesienie portfela akceptantów / użytkowników między dostawcami usług płatniczych
  • emisje instrumentów finansowych
    • praktyka: opracowywanie prospektów emisyjnych i dokumentacji związanej z emisją papierów wartościowych (w tym obligacji i certyfikatów inwestycyjnych)
    • praktyka: przygotowywanie i prowadzenie procesu emisji niepublicznych certyfikatów inwestycyjnych funduszy, sporządzanie warunków emisji certyfikatów inwestycyjnych, dokumentacji zbycia/umorzenia/splitu akcji/certyfikatów inwestycyjnych
  • obsługa podmiotów z rynku inwestycyjnego oraz spółek portfelowych
    • praktyka: tworzenie i przekształcenia spółek kapitałowych i osobowych oraz projektów umów spółek, statutów i dokumentacji rejestrowej
    • praktyka: zarządzanie prawne funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi wiodących spółek z branż IT, meblowych, deweloperskich, FMCG
    • praktyka: udział w charakterze pełnomocnika w zgromadzeniach inwestorów, wspólników i WZA
    • projekt: udział w przekształceniach kilkudziesięciu spółek SPV (sp. z o.o., S.A.) w S.K.A. należących do jednego z największych polskich deweloperów z GPW

spory


  • spory, arbitraże i ugody pomiędzy instytucjami finansowym
    • sprawa: spór i ugoda pomiędzy bankiem i agentem rozliczeniowym o rozliczenie tzw. sponsoringu
    • sprawa: ugoda pomiędzy bankiem - cżłonkiem organizacji kartowych i i dostawcą usług członka o rozliczenie przychodów nadzwyczajnych
    • sprawa: spór pomiędzy bankiem i innym podmiotem o rozliczenie przychodów nadzwyczajnych
    • sprawa: spór o zabezpieczenie w zakresie brandingu i kluczowych aktywów niematerialnych podmiotu z sektora technologii finansowych
  • spory i ugody pomiędzy instytucją finansową a klientem
    • sprawa: spór o opcje walutowe
    • sprawa: spór o swap stopy procentowej
    • sprawa: spór o należność agenta rozliczeniowego od akceptanta
  • upadłość
    • sprawa: spór pomiędzy bankiem a klientem - instytucją finansową o wyłączenie środków pieniężnych z masy upadłości
    • sprawa: zgłoszenie wierzytelności w rozpoznawalnym medialnie postępowaniu upadłościowym